Instrumentos de Trade Finance Trade finance (TF) é uma parte importante dos serviços de transação oferecidos pela maioria dos bancos internacionais. É um instrumento de pagamento e, ao mesmo tempo, administra efetivamente os riscos associados ao negócio internacional. Orientação de implementação Para ter sucesso no mercado global de hoje e ganhar vendas contra concorrentes estrangeiros, os exportadores devem oferecer aos seus clientes termos de vendas atraentes suportados pelos métodos de pagamento apropriados. Receber o pagamento total e a tempo é o objetivo final para cada venda de exportação, portanto, um método de pagamento apropriado deve ser escolhido cuidadosamente para minimizar o risco de pagamento, ao mesmo tempo em que atende as necessidades dos compradores. Para os exportadores, qualquer venda é um presente até o pagamento ser recebido. Portanto, o exportador quer receber o pagamento o mais rápido possível, de preferência assim que um pedido é colocado ou antes que os produtos sejam enviados. Para os importadores, qualquer pagamento é uma doação até que os bens sejam recebidos. Portanto, os importadores querem receber os bens o mais rápido possível, mas atrasar o pagamento o maior tempo possível, de preferência até que os bens sejam revendidos para gerar renda suficiente para pagar o exportador. Os pagamentos implicam uma parcela significativa de risco, especialmente quando executados de forma transfronteiriça e entre parceiros comerciais relativamente novos. A necessidade de os exportadores formalizar um contrato comercial para permitir uma cobertura máxima dos riscos para suas exportações é tão importante quanto conhecer as diferentes formas de financiamento comercial disponíveis para concluir a transação. Estes são classificados em duas categorias principais: financiamento comercial requer terminologia e nomenclatura consistentes e padrão. Uma imagem completa de onde o mercado de financiamento comercial está sendo dirigido é dada em publicações existentes de associações internacionais (por exemplo, BAFT-IFSA, ICC-SWIFT) que descrevem modelos de referência e glossários para financiamento comercial. Esses documentos fornecem definições que podem servir como um ponto de referência comum para os bancos, seus clientes e prestadores de serviços, a fim de fornecer uma clareza de base, uma vez que o mercado de financiamento da cadeia de suprimentos continua a crescer e a evoluir. Referências Comércio Finanças O que é Trade Finance Finanças comerciais relaciona-se ao processo de financiamento de certas atividades relacionadas ao comércio e ao comércio internacional. O financiamento comercial inclui atividades como empréstimos, emissão de cartas de crédito, factoring, crédito à exportação e seguros. Empresas envolvidas com financiamento comercial incluem importadores e exportadores, bancos e financiadores, seguradoras e agências de crédito à exportação. E outros provedores de serviços. Carregando o jogador. BREAKING Trade Finance Os termos de reembolso relativos às atividades de financiamento comercial geralmente são de curto prazo, sendo a maioria usada apenas para a conclusão de uma determinada transação financeira. Este financiamento forma uma rede de segurança, ajudando a proteger os interesses dos compradores e vendedores em um mercado internacional e auxiliando na conclusão de transações que podem envolver múltiplas moedas. Embora o comércio internacional tenha existido durante séculos, o comércio de finanças se desenvolveu como um meio de facilitá-lo. O uso generalizado do financiamento do comércio é um dos fatores que contribuiu para o enorme crescimento do comércio internacional. O comércio de finanças é de vital importância para a economia global, com a Organização Mundial do Comércio (OMC) estimando que 80 a 90 do comércio global dependem desse método de financiamento. Financiamento comercial, solvencia e liquidez O financiamento geral pode ser usado para cobrir uma questão de solvência ou liquidez, mas o financiamento comercial pode não indicar necessariamente falta de fundos ou liquidez na parte compradora. Em vez disso, ele pode ser usado para proteger contra os riscos exclusivos presentes no comércio internacional, tais como flutuações cambiais, instabilidade política, problemas de falta de pagamento ou questões relativas à credibilidade de uma das partes envolvidas. Financiamento do comércio internacional Na sua forma mais simples, o financiamento comercial funciona combinando as necessidades divergentes de um exportador e importador. Enquanto um exportador preferiria ser pago antecipadamente pelo importador para um envio de exportação, o risco para o importador é que o exportador pode simplesmente retirar o pagamento e recusar a remessa. Por outro lado, se o exportador conceder crédito ao importador, este pode recusar-se a efetuar o pagamento ou atrasá-lo de forma exagerada. Uma solução comum a este problema na área de financiamento comercial é através da emissão de uma carta de crédito. Que é aberto no nome dos exportadores pelo importador através de um banco em seu país de origem. A carta de crédito essencialmente garante o pagamento ao exportador pelo banco que emite a carta de crédito após a recepção da prova documental de que as mercadorias foram enviadas. Embora este seja um processo um pouco complicado, o sistema de cartas de crédito é um dos mecanismos de financiamento comercial mais populares.
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